Руководитель отдела AML-рисков

Обязанности:

• Построить и развивать систему управления AML-рисками: риск-политики, методологию, риск-события, контрольные меры, правила передачи вопросов на более высокий уровень, критерии качества и принятия решений
• Сформировать прозрачную систему ключевых показателей эффективности и риска по AML-рискам, выявлению, качеству решений, влиянию на бизнес и операционные процессы
• Организовать работу направлений внутри риск-платформы: роли, зоны ответственности, матрицу распределения ответственности, регулярные управленческие ритмы и контроль результата
• Выстроить управляемый цикл поставки изменений: от риск-гипотезы и проверки идеи до внедрения контрольной меры, оценки эффекта и последующего наблюдения
• Развивать направление выявления AML-рисков как системный контур поиска и проверки новых риск-гипотез: гипотезы, сигналы, качество, конверсия сигналов в подтверждённые риск-события, скорость выявления риска и скорость внедрения мер
• Обеспечивать регулярную сверку качества риск-решений и пересмотр риск-политик
• Согласовывать работу риск-контура с аналитикой, ИТ, технологиями, операционными подразделениями, СФМ, регуляторным взаимодействием, продуктовыми командами и бизнесом
• Формировать управленческую прозрачность для руководителя AML, продуктовых руководителей, бизнеса и смежных команд
• Развивать команду управления AML-рисками: руководителей среднего звена, кадровый резерв, преемственность и снижение зависимости от отдельных экспертов
• Обеспечивать баланс между снижением AML-рисков, выполнением регуляторных ожиданий и минимизацией необоснованного влияния на хороший бизнес

Требования:

Нам важно, чтобы у кандидата был опыт:

• управления командой в AML, противодействии мошенничеству, финансовой безопасности, управлении рисками, управлении комплаенс-рисками или смежной области
• построения процессов управления рисками, модели управления рисками, системы управления рисками или аналогичной целевой модели работы
• работы с ключевыми показателями эффективности и риска, управленческими метриками и принятием решений на основе данных
• взаимодействия с аналитикой, ИТ, технологиями, операционными подразделениями и бизнесом
• управления очередью задач и приоритезации по уровню риска, ожидаемому эффекту, стоимости и влиянию на бизнес
• принятия сложных управленческих решений в условиях неопределённости
• управления изменениями: перестройка процессов, ролей, рабочих ритмов, информационного поля и зон ответственности
• развития команды, руководителей среднего звена, кадрового резерва и преемственности
• взаимодействия с заинтересованными сторонами уровня руководителя направления / директора и выше

Также важно:

• понимание AML / ПОД-ФТ и риск-ориентированного подхода
• способность переводить экспертную AML-повестку в понятные задачи для аналитики, ИТ, технологий и операций
• системное мышление
• ориентация на результат, а не только на корректность процесса
• умение балансировать регуляторный риск, бизнес-эффект, клиентский опыт и операционные затраты