Специалист по ПОД/ФТ (Compliance officer)

«Финконверс» — финтех-компания, развивающая направление операций с цифровыми активами и международных расчетов. Мы ценим системный подход и высокие стандарты безопасности, поэтому выстраиваем инфраструктуру с расчетом на долгосрочную и стабильную работу.

Мы ищем специалиста, который разделяет наш подход к комплаенсу не как к формальности, а как к фундаменту устойчивого бизнеса. Вам предстоит стать ключевым экспертом, который выстроит систему внутреннего контроля и обеспечит соответствие процессов требованиям регулятора. Если вы хотите применять свою экспертизу в среде, где ценят профессионализм и дают реальные полномочия для принятия решений — нам по пути.

Ваши задачи:

· Построение системы комплаенса: Разработка, актуализация и внедрение Правил внутреннего контроля (ПВК), порядков KYC/KYB, инструкций для сотрудников и анкет.

· Онбординг и мониторинг: Идентификация и верификация клиентов и бенефициаров, оценка уровня риска (риск-ориентированный подход). Мониторинг транзакций (включая OTC-сделки, биржевые и межкошельковые переводы), анализ аномалий и цепочек переводов.

· Работа с регулятором: Выявление операций, подлежащих обязательному контролю, принятие решений об их квалификации. Формирование и отправка сообщений в Росфинмониторинг, ведение журналов и хранение материалов. Подготовка досье и участие в проверках ЦБ РФ, прокуратуры и других органов.

· Управление рисками и инцидентами: Фиксация нарушений, проведение внутренних расследований, разработка корректирующих мероприятий. Контроль за соблюдением лимитов и пороговых значений.

· Кросс-функциональное взаимодействие: Работа с IT, операционным отделом, безопасностью, бухгалтерией и юристами для корректной идентификации и своевременного выявления рисков. Проведение инструктажей и обучение сотрудников.

· Аналитика и безопасность: Отслеживание изменений в 115-ФЗ, судебной практики и разъяснений регуляторов, адаптация процедур. Обеспечение конфиденциальности данных и защита персональной информации.

Наши требования:

· Опыт и образование: Высшее образование (юриспруденция, экономика, финансы). Опыт работы в сфере ПОД/ФТ от 2–3 лет (в финансовых организациях, финтехе, платежных системах или банках). Обязателен опыт работы с цифровыми активами/криптовалютами.

· Квалификация: Подтвержденная квалификация по ПОД/ФТ (аттестат/сертификат о прохождении обучения в аккредитованном центре, курсы СДЛ). (Целевой инструктаж для СДЛ организуем до начала работы).

· Экспертиза: Глубокое знание 115-ФЗ, нормативных актов Банка России, требований Росфинмониторинга и стандартов FATF. Понимание специфики регулирования операций с цифровыми валютами.

· Технический бэкграунд: Понимание принципов работы блокчейн-сетей, кошельков, смарт-контрактов, миксеров и мостов. Навыки работы с инструментами анализа транзакций (API, выгрузки), уверенное владение Excel/Google Sheets, SQL, Power BI, системами ЭДО.

· Личные качества: Риск-мышление, системность и процессный подход. Высокая ответственность, стрессоустойчивость и готовность принимать решения в условиях регуляторного давления. Умение договариваться и объяснять требования комплаенса на понятном языке.

Условия:

· Заработная плата на старте: от 150 000 ₽ на руки (с возможностью роста)

· Роль с реальными полномочиями: Право блокировать операции и отказывать клиентам при выявлении рисков.

· Профессиональный рост: На старте вы отвечаете за всё направление ПОД/ФТ (с частичным совмещением функций внутреннего контроля). По мере роста бизнеса эти функции будут распределены, а вы сможете возглавить профильное подразделение.

· Формат: Комфортный офис или гибрид.

· Бонусы и развитие: Оплачиваемая мобильная связь, корпоративные программы поддержки, доступ к профессиональным аналитическим сервисам и оплата сертификаций.